Quyền lực ngầm của giới quan chức ngân hàng

Thời gian gần đây, nhiều ngân hàng lớn liên tiếp dính bê bối rửa tiền hay thao túng lãi suất, nhưng, vẫn chỉ bị phạt hành chính. Nhiều người nghi ngại, các quan chức ngân hàng có "lực" đủ mạnh để không phải ra hầu tòa.

cho một tập đoàn ma túy của Mexico, theo một báo cáo của Thượng viện Mỹ hồi tháng 7 vừa qua.


Họ đều là những ngân hàng lớn và có tên tuổi hàng đầu thế giới, họ chịu nộp tiền phạt nhưng câu hỏi nhiều người vẫn canh cánh là liệu phạt hành chính như thế đã đủ cứng rắn và răn đe? Hàng trăm triệu USD đã được nộp về cho bộ Tư pháp, trong khi các quan chức ngân hàng vẫn nghiễm nhiên chẳng hề hấn gì trước pháp luật.


Vì sao quan chức ngân hàng khó bị truy tố?

Việc các quan chức chủ động trong những vi phạm của ngân hàng không phải không rõ ràng, hơn nữa, khi các quan chức che giấu danh tính của khách hàng Iran và cản trở Mỹ nỗ lực phát hiện rửa tiền hay tài trợ khủng bố, chính họ đã vi phạm luật pháp Mỹ bao gồm đạo luật.


Quyền hạn kinh tế khẩn cấp quốc tế, đường dây lừa đảo, gian lận trong ngành ngân hàng và quy chế Rico. Nhưng Bộ tư pháp đã không thể buộc các quan chức ngân hàng chịu trách nhiệm cá nhân về tội của mình.


Trả lời cho câu hỏi tại sao, nhiều người có thể cho rằng những vụ kiện tụng như thế là quá đắt tiền, quá tốn thời gian và khó khăn để chứng minh cho các công tố viên. Thế nhưng có cách giải thích khác cho rằng truy tố hình sự với các quan chức ngân hàng cấp cao cuối cùng có thể dẫn đến sự sụp đổ của các ngân hàng. “Hậu quả kinh tế tiềm năng” đã khiến các ngân hàng có tấm bình phong lớn hơn cho mình.


Phạt tài chính có thể đi kèm với lệnh cấm cung cấp các dịch vụ tài chính cho các nước bị xử phạt, nhưng số tiền mà các ngân hàng phải nộp hãy còn quá nhỏ so với cáo buộc rửa tiền mà các ngân hàng này đã thực hiện. Dĩ nhiên, với luật pháp của Mỹ, ngoài hình phạt từ các nhà quản lý ngành ngân hàng, các ngân hàng vi phạm còn phải nhận hình phạt bổ sung từ Cục tư pháp và Bộ tài chính Mỹ. Nhưng cho đến nay, chẳng ai đảm bảo rằng những hình phạt bổ sung ấy có thể “đả động” gì đến các quan chức cấp cao của ngân hàng vi phạm.


Vốn dĩ không ai được ở trên pháp luật, cho dù đó là các CEO hay quan chức ngân hàng cấp cao của một số tổ chức tài chính lớn nhất thế giới đi chăng nữa. Các cán bộ ngân hàng đã cố ý vi phạm các quy định của pháp luật để tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và các giao dịch tài chính bất hợp pháp nên chịu trách nhiệm và bị trừng phạt trong phạm vi đầy đủ của pháp luật. Đó là một cách góp phần đảm bảo sự toàn vẹn của hệ thống tài chính toàn cầu không bị đe dọa.

Từ Khóa: