• Trang chủ
  • Dịch vụ ngân hàng
    • Ngân hàng cá nhân
      Cho vay
      Vay học hành
      Vay sản xuất - kinh doanh
      Vay đầu tư
      Vay mua nhà, ôtô, laptop
      Vay tiêu dùng

      Thẻ
      Thẻ tín dụng
      Thẻ ghi nợ

      Tiết kiệm
      Tiết kiệm tích lũy
      Tiết kiệm có kỳ hạn

      Tài khoản
      Tiền gửi thanh toán
      Tiền gửi có kỳ hạn

      Dịch vụ khác
      Tiện ích ngân hàng
      Giữ hộ tài sản
      Dịch vụ du học
      Séc du lịch
      Dịch vụ bảo lãnh
      Chuyển tiền - Kiều hối
      Thu đổi ngoại tệ
      Thanh toán hóa đơn

    • Ngân hàng doanh nghiệp
      Cho vay
      Tài trợ xuất - nhập khẩu
      Tài trợ vốn lưu động
      Tài trợ dự án

      Tài khoản
      Thu chi hộ
      Tiền gửi doanh nghiệp

      Bảo lãnh
      Bảo lãnh trong nước
      Bảo lãnh ngoài nước

      Thanh toán quốc tế
      Thư tín dụng
      Nhờ thu
      Chuyển - nhận tiền

      Dịch vụ khác
      Bao thanh toán
      Cho thuê tài chính
      Thẻ tín dụng doanh nghiệp
      Dịch vụ tiện ích

  • Ngân hàng
    • Ngân hàng trong nước
    • Ngân hàng nước ngoài
  • Cty tài chính
  • Tin tức
    • Tin tức ngân hàng
    • Tin tức thị trường
    • Ngân hàng và cộng đồng
    • Giá Vàng

    • Chứng Khoán
    • Tỷ Giá
    • Lãi Suất




Phòng chống rửa tiền: Yêu cầu cấp bách

Đăng ngày: 05/09/2014

Các chuyên gia tư vấn quản trị rủi ro nước ngoài cho rằng, phần lớn tổ chức tài chính, tín dụng trong nước chưa đánh giá hết tầm quan trọng của việc áp dụng các biện pháp phòng chống rửa tiền, vì cho rằng đó chưa thực sự là vấn đề thiết thân, đem lại giá trị lợi nhuận cho ngân hàng.


Trách nhiệm thực thi điều chỉnh bởi luật

Tại Hội thảo “Quản trị rủi ro vận hành hiệu quả”, diễn ra sáng 8/5/2014 tại TP. Hồ Chí Minh, ông Nguyễn Văn Ngọc, Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền (NHNN) cho biết, ngay từ bây giờ các TCTD phải nhanh chóng áp dụng các biện pháp hữu hiệu về phòng chống rửa tiền (PCRT), tài trợ khủng bố. Đồng thời, khi có sự việc xảy ra, NHTM phải báo cáo ngay với NHNN, cung cấp cho cơ quan chức năng để có biện pháp kịp thời ngăn chặn hành vi của tổ chức, cá nhân vi phạm quy định về PCRT, tài trợ tiền cho lực lượng khủng bố.

Ông Ngọc khẳng định, việc triển khai và áp dụng các biện pháp PCRT đối với các TCTD là việc làm bắt buộc, bởi yêu cầu cấp bách này đã trở thành quy định rõ ràng, cụ thể của pháp luật Việt Nam, đòi hỏi các tổ chức, cá nhân phải tuân thủ chứ không phải là hành động duy ý chí hoặc phụ thuộc thái độ muốn hoặc không muốn thực hiện của người lãnh đạo cũng được.

Trước đó, để phù hợp với yêu cầu thực tiễn trong nước và thực hiện trách nhiệm, nghĩa vụ của quốc gia thành viên nhóm châu Á – Thái Bình Dương về chống rửa tiền (APG), Quốc hội Việt Nam đã thông qua Bộ Luật Hình sự trong đó có ghi rõ tội hợp pháp hóa tiền, tài sản do phạm tội mà có thành tội rửa tiền. Luật này có quy định các biện pháp phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn, xử lý các tổ chức, cá nhân có hành vi rửa tiền. Đặc biệt, Luật nhấn mạnh về vai trò cũng như yêu cầu đối với các TCTD trong công tác PCRT.


Đầu tư cho hệ thống PCRT là đầu tư cho hoạt động an toàn, bền vững

Tuy nhiên, một số chuyên gia tài chính nhận định, mặc dù quy định về PCRT hoàn toàn xuất phát từ thực tiễn phát triển của nền tài chính quốc gia cũng như phù hợp với yêu cầu đặt ra của quốc tế trong quá trình toàn cầu hóa. Nhưng chế tài xử lý đối với các tổ chức, cá nhân vi phạm về PCRT mới chỉ bị xử lý vi phạm hành chính.

Tính đến thời điểm hiện tại, quy định xử phạt hành chính về PCRT áp dụng cho tổ chức, cá nhân hoạt động trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng dù đã được đưa vào dự thảo Nghị định sửa đổi thay thế Nghị định 202 của Chính phủ, nhưng vẫn là duy trì mức độ xử phạt vi phạm hành chính và đang trong quá trình chờ xem xét trước khi ban hành. Chính vì yếu tố này, hiện nay một số ngân hàng vẫn chưa thực sự đánh giá cao đối với việc cần thiết phải áp dụng các biện pháp PCRT, dù NHNN đã yêu cầu rõ về vấn đề này.

Nhưng thực hiện vẫn tùy nghi

Trưởng ban Quản trị rủi ro của SHB cho biết, thực tế do yêu cầu đặt ra từ phía cơ quan quản lý, hiện nay phần lớn các NHTM đều đã triển khai các biện pháp phát hiện, ngăn ngừa rửa tiền qua ngân hàng. Tuy nhiên, một phần do chi phí, một phần do ý chí chủ quan của đội ngũ quản lý nên chủ yếu các biện pháp triển khai PCRT thông qua Core Banking, Banknet vẫn do các ngân hàng tự triển khai với mức độ vừa phải. Chính vì vậy, sự liên thông quốc tế hoặc tự động sàng lọc hoàn toàn vẫn còn một số hạn chế.

Bên cạnh đó, điều đáng quan tâm chính là ngoài các giao dịch chuyển tiền điện tử thì các giao dịch chuyển tiền trực tiếp rất dễ bị “lọt lưới”, bởi phụ thuộc chính vào yếu tố con người. Thời gian gần đây, không ít NHTM đã gặp phải các sự cố phát hiện những giao dịch chuyển tiền nghi ngờ có liên quan đến hành vi rửa tiền và ngăn chặn lại theo hệ thống cập nhật thông tin danh sách các đối tượng từ cơ quan chức năng. Tuy nhiên, rủi ro vẫn có thể xảy ra khi hệ thống quản trị rủi ro, PCRT không hoàn thiện.

Các chuyên gia tư vấn quản trị rủi ro nước ngoài tham gia hội thảo cũng cho rằng, phần lớn tổ chức tài chính, tín dụng trong nước chưa đánh giá hết tầm quan trọng của việc áp dụng các biện pháp PCRT, vì cho rằng đó chưa thực sự là vấn đề thiết thân, đem lại giá trị lợi nhuận cho ngân hàng. Chính vì vậy, một số ngân hàng áp dụng hệ thống cập nhật, theo dõi, lọc giao dịch chưa thật chuẩn xác, đồng bộ theo chuẩn quốc tế, cũng như chính nhân viên ngân hàng trong quá trình giao dịch cũng chưa mấy quan tâm đến vấn đề này.

Theo ông Nguyễn Đình Tùng, Tổng giám đốc OCB, triển khai hệ thống quản trị rủi ro, PCRT theo chuẩn mực quốc tế chắc chắn sẽ tạo thêm áp lực về chi phí cho các NHTM, nhất là các ngân hàng có quy mô trung bình và nhỏ. Tuy nhiên, đây là việc làm không thể bỏ qua do không chỉ đem lại uy tín cho ngân hàng, mà các khách hàng cũng được hưởng lợi khi có các giao dịch ngoại tệ với thị trường quốc tế. Bởi trong bối cảnh hiện nay, phạm vi hoạt động của một ngân hàng, cũng như giao dịch của các khách hàng không chỉ gói gọn trong phạm vi của một quốc gia. Chính vì vậy, đầu tư cho hệ thống quản trị rủi ro, PCRT là đầu tư cho hoạt động an toàn và bền vững, chuẩn hóa theo hoạt động tài chính với thị trường quốc tế chứ không đơn thuần là vấn đề chi phí.

Theo quy định của pháp luật, các ngân hàng phải báo cáo hàng ngày về giao dịch có giá trị lớn và giao dịch chuyển tiền điện tử với mức 300 triệu đồng đối với giao dịch nộp, rút tiền mặt thông thường và 500 triệu đồng đối với giao dịch gửi rút tiền tiết kiệm bằng tiền mặt.

Đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước và quốc tế, mọi giao dịch đều phải báo cáo, kể cả những giao dịch có giá trị nhỏ. Tuy nhiên, NHNN đang xem xét quy định ngưỡng giá trị báo cáo đối với loại giao dịch này. Theo đó, đối với chuyển tiền điện tử quốc tế, dự kiến từ 1.000 USD trở lên sẽ báo cáo, đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước dự kiến sẽ từ 500 triệu đồng trở lên.




Theo thoibaonganhang.vn



Từ Khóa:


Tweet

Các tin tức khác

Phòng ngừa rủi ro trong giao dịch xuất nhập khẩu


Thống đốc tiếp tục yêu cầu kiểm soát rủi ro cho vay bất động sản, BOT, BT


Ngân hàng đã lỗ khi “chơi” với doanh nghiệp lớn


Xếp hạng tín dụng khách hàng thể nhân tại trung tâm thông tin tín dụng quốc gia việt nam


Tín dụng tiêu dùng cho bất động sản tăng mạnh


Giá vàng hôm nay 2/1: Tín hiệu buồn, ảm đạm đầu năm


Năm 2016: Những đồng tiền mất giá nhiều nhất


Những đồng tiền 'khốn khổ' trong năm 2016


Sacombank sẽ tạm ngưng dịch vụ internet banking và mobile banking từ tối 31/12 đến tối 01/01


USD ngân hàng lại tăng giá




Tin Thị Trường

Nhiều doanh nghiệp tỷ đô lên sàn đầu năm 2017


Đông Nam Á - chiến trường mới của các đại gia Internet Trung Quốc


Những quà tặng được săn đón cho Tết Đinh Dậu


Khách hàng đầu tiên năm 2017 trúng xổ số gần 49 tỷ đồng


Người biểu tình – bài toán an ninh hóc búa trong lễ nhậm chức của Trump


Dồn dập tỷ phú USD mới: Bùng cháy giấc mơ người Việt giàu có


Thiệt hại do thiên tai ước tính khoảng 18.300 tỷ đồng


Thực phẩm tươi sống, hoa, trái cây... có thể tăng giá nhẹ dịp giáp Tết




    • Ý Kiến Mới Nhất

      • Tôi đã đăng ký SMS của ngân hàng đầu tư. Vui long cho biết cú pháp nhắn tin qua điện thoại truy vấn số dư ... Lê Thị Thanh Xuân
      • Chào ngân hàng online. Tôi muốn đăng kí dịch vụ mà khi tiền chuyển đến tk của tôi sẽ có tin nhắn đến số ... Nguyễn Đức Thành
      • Cho em hỏi,em muốn mở sổ tiết kiệm tại Ngân Hàng đầu tư chi nhánh Cầu Giấy.Giờ em muốn lấy lại thì phải ... Nguyen Thi thanh Tam
      • Em muốn gửi vàng vào Ngân Hàng ABC có được không ... hoa

Giá vàng 9999 (tr.đ/lượng)

Loại Mua vào Bán ra
SJC
SBJ

Tỷ giá NT( VNĐ )

Ngoại tệ Bán

Từ Khóa

xuất - nhập khẩu trái phiếu bất động sản hà nội chứng khoán thị trường niêm yết tài chính lợi nhuận bất động sản giá vàng kết quả kinh doanh cổ phiếu lãi suất tin ngân hàng tin thị trường khối ngoại phòng giao dịch đầu tư vàng giao dịch tín dụng nhận định - bình luận nhnn việt nam kinh doanh tổng hợp vn – index kinh tế ngoại tệ doanh nghiệp

Tagcloud

Ngân hàng cá nhân
Ngân hàng Doanh nghiệp
  • Cho vay
    • Vay học hành
    • Vay sản xuất - kinh doanh
    • Vay đầu tư
    • Vay mua nhà, ôtô, laptop
    • Vay tiêu dùng

  • Thẻ
    • Thẻ tín dụng
    • Thẻ ghi nợ

  • Tiết kiệm
    • Tiết kiệm tích lũy
    • Tiết kiệm có kỳ hạn

  • Tài khoản
    • Tiền gửi thanh toán
    • Tiền gửi có kỳ hạn

  • Dịch vụ khác
    • Tiện ích ngân hàng
    • Giữ hộ tài sản
    • Dịch vụ du học
    • Séc du lịch
    • Dịch vụ bảo lãnh
    • Chuyển tiền - Kiều hối
    • Thu đổi ngoại tệ
    • Thanh toán hóa đơn

  • Cho vay
    • Tài trợ xuất - nhập khẩu
    • Tài trợ vốn lưu động
    • Tài trợ dự án

  • Tài khoản
    • Thu chi hộ
    • Tiền gửi doanh nghiệp

  • Bảo lãnh
    • Bảo lãnh trong nước
    • Bảo lãnh ngoài nước

  • Thanh toán quốc tế
    • Thư tín dụng
    • Nhờ thu
    • Chuyển - nhận tiền

  • Dịch vụ khác
    • Bao thanh toán
    • Cho thuê tài chính
    • Thẻ tín dụng doanh nghiệp
    • Dịch vụ tiện ích

  • Trang chủ|
  • Dịch vụ ngân hàng|
  • Ngân hàng|
  • Tin tức|
  • Lưu trữ|
  • Liên hệ|
  • Hỏi đáp

Ngân Hàng

  • Ngân Hàng Vietcombank
  • Ngân Hàng BIDV
  • Ngân Hàng Đông Á
  • Ngân Hàng Bảo Việt

 

  • Ngân Hàng ACB
  • Ngân Hàng Sacombank
  • Ngân Hàng VIB
  • Ngân Hàng HSBC

Thông tin

  • Lãi suất
  • Tỷ giá
  • Giá vàng
  • Chứng khoán
  • ATM
  • Tin tức ngân hàng
  • Tin tức thị trường
  • Mua bán
Copyright © 2010 Nganhangonline.com, all right reserved.
Các thông tin trên Nganhangonline.com chỉ mang tính tham khảo.

Link tài trợ: Game Dien Thoai