Ngân hàng Mitsubishi UFJ lớn nhất Nhật Bản cũng cho xã hội đen vay vốn

Vụ bê bối cho các băng nhóm tội phạm vay vốn đang tiếp tục lan rộng tại Nhật Bản. Ngày 6/11, đến lượt công ty cho vay tiêu dùng JACCS của ngân hàng lớn nhất nước này Mitsubishi UFJ thừa nhận đã có nhiều giao dịch với xã hội đen.

Theo hãng tin AFP, một người phát ngôn của của JACCS đã thừa nhận rằng, sau khi tiến hành kiểm tra sổ sách, công ty này đã phát hiện vài trường hợp cho vay các nhân vật có dính líu tới thế giới ngầm tại Nhật.

Đây là vụ việc mới nhất sau một loạt diễn biến gần đây, và nó đến đúng lúc một cơ quan chính phủ Nhật cho biết sẽ tiến hành mua lại các khoản cho vay “mờ ám”, nhằm giúp các doanh nghiệp làm trong sạch bảng cân đối kế toán.

“Sau những rà soát bước đầu, các trường hợp này bị phát hiện có liên quan đến những cá nhân chống lại xã hội”, người phát ngôn của JACCS khẳng định. Dù vậy người này từ chối cung cấp con số chính xác các trường hợp, mà chỉ khẳng định “có nhiều hơn một, nhưng vẫn ở mức một con số”.

Vụ bê bối này đang ảnh hưởng xấu tới ngành ngân hàng Nhật Bản, kể từ sau khi ngân hàng lớn thứ hai nước này về tổng tài sản là Mizuho Financial Group bị phát hiện xử lý hàng trăm khoản cho vay, với tổng trị giá khoảng 2 triệu USD, cho các đối tượng xã hội đen.

Một ban luật sư do Mizuho thuê để điều tra các giao dịch này hồi tuần trước khẳng định: “nhiều nhân viên và thành viên ban lãnh đạo có biết đến vấn đề này. Tuy nhiên họ đã không nhận thấy đó là vấn đề, do tin rằng bộ phận tuân thủ…sẽ xử lý vấn đề này”, bản báo cáo dài 100 trang của nhóm luật sư khẳng định.

Tổng cộng 54 lãnh đạo đương nhiệm và trước đây của Mizuho Bank sẽ phải nhận án phạt. Trong đó chủ tịch Takashi Tsukamoto sẽ từ chức chủ tịch ngân hàng này nhưng vẫn tiếp tục là người đứng đầu tập đòan mẹ Mizuho Financial Group.

Sau khi vụ việc trên bị phanh phui, cơ quan giám sát tài chính của Nhật khẳng định sẽ điều tra cả 3 ngân hàng lớn nhất nước này là Mizuho, Mitsubishi UFJ và Sumitomo Mitsui Banking Corporation nhằm loại trừ tận gốc hoạt động cấp tín dụng cho thế giới ngầm.

Cũng giống như mafia Ý hay hội Tam Hoàng của Trung Quốc, yakuza tại Nhật tham gia đủ mọi hoạt động, từ cờ bạc, ma túy, gái mại dâm tới đòi nợ, bảo kê và tội phạm liên quan tới quan chức.

Theo các nhà quan sát, mức độ tham gia của loại hình tội phạm này vào những lĩnh vực hợp pháp của ngành tài chính đôi khi là hậu quả của sự làm ngơ của quan chức. Nhưng thường thì các khỏan tín dụng được cấp với niềm tin rằng khách hàng là người tốt. Chỉ sau đó mối liên hệ với người đó với tội phạm có tổ chức mới bị phát giác.

Một cơ quan của chính phủ Nhật là Công ty bảo hiểm tiền gửi cách đây 2 năm đã bắt đầu giúp các công ty tài chính loại trừ mối liên hệ về sổ sách với các băng đảng tội phạm. Họ tiến hành mua các khoản cho vay với mức giá chiết khấu từ các ngân hàng hoặc công ty thẻ tín dụng, những người chấp nhận thua lỗ một phần, còn nhà nước tìm cách thu hồi lại số vốn đã cho vay.

Kể từ năm 2011, cơ quan này đã mua số nợ trị giá gần 300 triệu Yên với giá 11,7 triệu Yên, một đại diện của Công ty bảo hiểm tiền gửi cho biết.

Hồi tháng 9 vừa qua, 230 khoản vay, chủ yếu là cho vay mua ô tô của Orient Corporation - một công ty cho vay tiêu dùng của Mizuho, đã bị phát hiện cấp tín dụng cho các băng nhóm xã hội đen.

Ban đầu ngân hàng này tuyên bố chỉ có các nhân viên bộ phận tuân thủ của họ biết đến các khoản cho vay này, nhưng sau đó thừa nhận cả các lãnh đạo cấp cao, bao gồm CEO Yasuhiro Sato cũng biết rõ.



Theo Dân trí

Từ Khóa:

Tweet