Sản phẩm phái sinh NGÂN HÀNG KỸ THƯƠNG VIỆT NAM | TECHCOMBANK
1.Hợp đồng hoán đổi lãi suất
Đặc điểm
- Là việc các bên giao kết hợp đồng với nhau, theo đó mỗi bên cam kết thanh toán cho bên kia khoản tiền lãi tính theo lãi suất thả nổi hay lãi suất cố định trên cùng một khoản vốn gốc trong cùng một khoảng thời gian.
- Hạn mức tối thiểu của một hợp đồng là 100 triệu VND đối với nội tệ và 10.000 USD quy đổi đối với các ngoại tệ khác.
Lợi ích
- Doanh nghiệp bạn đang có một khoản vay với lãi suất thả nổi và bạn đang lo ngại về khả năng lãi suất tăng?
- Hợp đồng IRS sẽ giúp bạn thực hiện mong muốn của mình.Với hợp đống IRS bạn và Techcombank sẽ cùng tham gia vào một thỏa tuận trong đó theo đó mỗi bên cam kết thanh toán cho bên kia khoản tiền lãi tính theo lãi suất thả nổi hay lãi suất cố định trên cùng một khoản vốn gốc trong cùng một khoảng thời gian.
- Với giao dịch hoán đổi lãi suất khách hàng sẽ được bảo vệ trước những rủi ro lãi suất hoặc là thay đổi mức rủi ro theo nhu cầu khách hàng
- Để đảm bảo có nguồn vốn ổn định và dài hạn cho hoạt động, DN có thể hoán đổi các giao dịch vốn ngắn hạn với ngân hàng thành một nguồn vốn ổn định và dài hạn với lãi suất cố định.
2.Hợp đồng lãi suất kì hạn
Đặc điểm
- FRA là thoả thuận giữa hai bên nhằm cố định lãi suất cho một khoản tiền vay hoặc tiền gửi trong tương lai. Trong đó, một bên trả lãi suất cố định và nhận lãi suất thả nổi tương đương với lãi suất tham chiếu.
Lợi ích
- Với giao dịch này khách hàng sẽ được bảo vệ trước những rủi ro lãi suất hoặc là thay đổi mức rủi ro theo nhu cầu khách hàng.
- Để đảm bảo có nguồn vốn ổn định và dài hạn cho hoạt động, Doanh nghiệp có thể hoán đổi các giao dịch vốn ngắn hạn với ngân hàng thành một nguồn vốn ổn định và dài hạn với lãi suất cố định.
3.Hợp đồng quyền lựa chọn
Đặc điểm
- Là thoả thuận cho phép khách hàng có quyền (nhưng không kèm theo nghĩa vụ) mua hoặc bán một lượng ngoại tệ nhất định tại một mức giá được ấn định trước vào một ngày xác định.
- (Call Option): cho phép người mua quyền nhưng không kèm theo nghĩa vụ mua một ngoại tệ ở một tỉ giá định trước (The strike price) trong tại một thời điểm xác định trong tương lai.
- (Put Option): cho phép người mua quyền nhưng không kèm theo nghĩa vụ bán một ngoại tệ ở một tỉ giá định trước (The strike price) trong tại một thời điểm xác định trong tương lai.
Lợi ích
- Giúp khách hàng khi thực hiện nghiệp vụ xuất nhập khẩu có cơ hội để thực hiện bảo hiểm dòng vốn của mình trước sự biến động tỷ giá không thể lượng định trước trên thị trường.
- Với khoản chi phí chấp nhận được, khách hàng có được một quyền lựa chọn về tỷ giá trong một thị trường ngoại hối có nhiều biến động.
- Có cơ hội đầu tư trên sự biến động tỷ giá với chi phí hữu hạn (Phí quyền chọn), lợi nhuận không giới hạn (unlimited profit).
Trình tự giao dịch điển hình
Xác định các yếu tố của hợp đồng quyền chọn:
(i). Khi mua Quyền chọn, khách hàng phải nêu rõ:
(ii). Giá muốn mua hoặc muốn bán (Strike price)
(iii). Thời điểm muốn mua hoặc bán (Exercise date)
(iv). Khối lượng muốn mua hoặc bán (Volume)
(v). Phí Quyền chọn phụ thuộc các yếu tố sau:
(vi). Giá mua/bán ngoại tệ khách hàng mong muốn
(vii). Thời điểm (kỳ hạn) muốn mua hoặc bán
(viii). Lãi suất của 2 đồng tiền
(ix). Độ biến động giá dự kiến của 2 đồng tiền
(x). Tiến trình thực hiện tương tự Spots
Liên hệ
Nguồn: Techcombank
Đặc điểm
- Là việc các bên giao kết hợp đồng với nhau, theo đó mỗi bên cam kết thanh toán cho bên kia khoản tiền lãi tính theo lãi suất thả nổi hay lãi suất cố định trên cùng một khoản vốn gốc trong cùng một khoảng thời gian.
- Hạn mức tối thiểu của một hợp đồng là 100 triệu VND đối với nội tệ và 10.000 USD quy đổi đối với các ngoại tệ khác.
Lợi ích
- Doanh nghiệp bạn đang có một khoản vay với lãi suất thả nổi và bạn đang lo ngại về khả năng lãi suất tăng?
- Hợp đồng IRS sẽ giúp bạn thực hiện mong muốn của mình.Với hợp đống IRS bạn và Techcombank sẽ cùng tham gia vào một thỏa tuận trong đó theo đó mỗi bên cam kết thanh toán cho bên kia khoản tiền lãi tính theo lãi suất thả nổi hay lãi suất cố định trên cùng một khoản vốn gốc trong cùng một khoảng thời gian.
- Với giao dịch hoán đổi lãi suất khách hàng sẽ được bảo vệ trước những rủi ro lãi suất hoặc là thay đổi mức rủi ro theo nhu cầu khách hàng
- Để đảm bảo có nguồn vốn ổn định và dài hạn cho hoạt động, DN có thể hoán đổi các giao dịch vốn ngắn hạn với ngân hàng thành một nguồn vốn ổn định và dài hạn với lãi suất cố định.
2.Hợp đồng lãi suất kì hạn
Đặc điểm
- FRA là thoả thuận giữa hai bên nhằm cố định lãi suất cho một khoản tiền vay hoặc tiền gửi trong tương lai. Trong đó, một bên trả lãi suất cố định và nhận lãi suất thả nổi tương đương với lãi suất tham chiếu.
Lợi ích
- Với giao dịch này khách hàng sẽ được bảo vệ trước những rủi ro lãi suất hoặc là thay đổi mức rủi ro theo nhu cầu khách hàng.
- Để đảm bảo có nguồn vốn ổn định và dài hạn cho hoạt động, Doanh nghiệp có thể hoán đổi các giao dịch vốn ngắn hạn với ngân hàng thành một nguồn vốn ổn định và dài hạn với lãi suất cố định.
3.Hợp đồng quyền lựa chọn
Đặc điểm
- Là thoả thuận cho phép khách hàng có quyền (nhưng không kèm theo nghĩa vụ) mua hoặc bán một lượng ngoại tệ nhất định tại một mức giá được ấn định trước vào một ngày xác định.
- (Call Option): cho phép người mua quyền nhưng không kèm theo nghĩa vụ mua một ngoại tệ ở một tỉ giá định trước (The strike price) trong tại một thời điểm xác định trong tương lai.
- (Put Option): cho phép người mua quyền nhưng không kèm theo nghĩa vụ bán một ngoại tệ ở một tỉ giá định trước (The strike price) trong tại một thời điểm xác định trong tương lai.
Lợi ích
- Giúp khách hàng khi thực hiện nghiệp vụ xuất nhập khẩu có cơ hội để thực hiện bảo hiểm dòng vốn của mình trước sự biến động tỷ giá không thể lượng định trước trên thị trường.
- Với khoản chi phí chấp nhận được, khách hàng có được một quyền lựa chọn về tỷ giá trong một thị trường ngoại hối có nhiều biến động.
- Có cơ hội đầu tư trên sự biến động tỷ giá với chi phí hữu hạn (Phí quyền chọn), lợi nhuận không giới hạn (unlimited profit).
Trình tự giao dịch điển hình
Xác định các yếu tố của hợp đồng quyền chọn:
(i). Khi mua Quyền chọn, khách hàng phải nêu rõ:
(ii). Giá muốn mua hoặc muốn bán (Strike price)
(iii). Thời điểm muốn mua hoặc bán (Exercise date)
(iv). Khối lượng muốn mua hoặc bán (Volume)
(v). Phí Quyền chọn phụ thuộc các yếu tố sau:
(vi). Giá mua/bán ngoại tệ khách hàng mong muốn
(vii). Thời điểm (kỳ hạn) muốn mua hoặc bán
(viii). Lãi suất của 2 đồng tiền
(ix). Độ biến động giá dự kiến của 2 đồng tiền
(x). Tiến trình thực hiện tương tự Spots
Liên hệ
Nguồn: Techcombank
Dịch vụ khác của NGÂN HÀNG KỸ THƯƠNG VIỆT NAM | TECHCOMBANK
Ý Kiến Mới Nhất
.png){kind=icon}
