Chuyển tiá»n Ä‘iện tá» giá trị từ 500 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo
Äăng ngà y: 08/15/2014 NHNN Ä‘ang lấy ý kiến đóng góp và o Dá»± thảo Thông tư sá»a đổi, bổ sung má»™t số Ä‘iá»u cá»§a Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngà y 31/12/2013 hướng dẫn thá»±c hiện má»™t số quy định vá» phòng, chống rá»a tiá»n.
|
Ảnh minh há»a |
Má»™t trong những sá»a đổi, bổ sung đáng chú ý là Dá»± thảo Thông tư dá»± kiến bổ sung khoản 1, Äiá»u 7 Thông tư 35/2013/TT-NHNN như sau: “1. Tổ chức tà i chÃnh được phép thá»±c hiện dịch vụ thanh toán trong nước, quốc tế phải báo cáo cho Cục Phòng, chống rá»a tiá»n giao dịch chuyển tiá»n Ä‘iện tá» trong nước có mức giá trị từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương và giao dịch chuyển tiá»n Ä‘iện tá» quốc tế ra và o Việt Nam có mức giá trị từ 1.000 (má»™t nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có gÃa trị tương đương.
Äối vá»›i các giao dịch chuyển tiá»n Ä‘iện tá» trong nước thì chỉ có tổ chức tà i chÃnh phát lệnh chuyển tiá»n phải báo cáo và có trách nhiệm thu tháºp đầy đủ thông tin vá» cá nhân, tổ chức thụ hưởng theo quy định tại Ä‘iểm c khoản 2 Äiá»u 7 Thông tư số 35/2013/TT-NHNN”.
Bên cạnh đó, Dá»± thảo Thông tư cÅ©ng dá»± kiến sá»a đổi, bổ sung khoản 2, 3, 4 Äiá»u 3 Thông tư 35/2013/TT-NHNN như sau:
“2. Thu tháºp bổ sung các thông tin sau:
a) Äối vá»›i khách hà ng là cá nhân:
- Mức thu nháºp trung bình hà ng tháng trong 6 tháng gần nhất cá»§a khách hà ng;
- Tên, địa chỉ, số Ä‘iện thoại liên lạc cá»§a cÆ¡ quan, tổ chức hoặc chá»§ cÆ¡ sở nÆ¡i khách hà ng là m việc hoặc có thu nháºp chÃnh.
b) Äối vá»›i khách hà ng là tổ chức:
- Ngà nh, nghá» sản xuất, kinh doanh, dịch vụ tạo doanh thu chÃnh;
- Tổng doanh thu trong 2 năm gần nhất;
- Danh sách (há» tên, địa chỉ thưá»ng trú, Ä‘iện thoại) thà nh viên Há»™i đồng quản trị hoặc Há»™i đồng thà nh viên, thà nh viên Ban Ä‘iá»u hà nh, Kế toán trưởng hoặc tương đương;
- Tên, địa chỉ, ngưá»i đại diện theo pháp luáºt hoặc theo uá»· quyá»n cá»§a công ty mẹ (nếu khách hà ng là công ty con) hoặc danh sách tên, địa chỉ, ngưá»i đại diện theo pháp luáºt hoặc theo uá»· quyá»n cá»§a chi nhánh, công ty con, văn phòng đại diện (nếu khách hà ng là công ty mẹ).
3. Giám sát các giao dịch cá»§a khách hà ng để kịp thá»i phát hiện các dấu hiệu giao dịch bất thưá»ng, các giao dịch không phù hợp vá»›i bản chất, mục Ä‘Ãch thiết láºp mối quan hệ và hoạt động cá»§a khách hà ng và xem xét báo cáo giao dịch đáng ngá» khi có đủ cÆ¡ sở hợp lý theo quy định cá»§a pháp luáºt.
4. Cáºp nháºt thông tin định kỳ Ãt nhất 1 năm má»™t lần hoặc khi đối tượng báo cáo biết thông tin vá» khách hà ng đã có sá»± thay đổi”.
Theo thoibaonganhang.vn